Головне джерело доходу російських еліт, чиновників і силовиків — це бюджетні гроші. Весь секрет успіху — вивести їх з держконтрактів в офшори або перевести й сховати в Росії. Для цього працюють десятки великих обнальных майданчиків і банків з силовим прикриттям. На прикладі існуючих кримінальних справ The Insider розповідає, як організовані групи з чиновників, шахраїв і силовиків провертають такі схеми, починаючи з махінації з держзакупівлями і закінчуючи покупкою вілл в Біарріце.
Переведення в готівку «сірих» грошей відбувається у Росії щорічно в неймовірних масштабах. Кожен рік Центробанк виявляє «сумнівних операцій» на суму близько трильйона рублів (721 млрд рублів в 2019 році, 1,5 трлн рублів — 2018, за даними ЦБ), і це тільки ті угоди, які відстежив регулятор. Третина з них зафіксовані на великих державних будівництвах. Це підтверджують десятки справ про розкрадання при будівництві космодрому Східний олімпійських об’єктів в Сочі, а також кримінальну справу співвласників групи «Сума» — братів Зиявутдина і Магомеда Магомедових, які будували об’єкти за держзамовленням у всій країні — від аеропортів до залізниць.
Але у всіх цих гучних справах немає механізмів виведення коштів з бюджету. А справи самих обнальщиков, як правило, розслідуються у відриві від клієнтів і держзамовлень, які вони обслуговували. При цьому рідкісний держконтракт обходиться без виводу коштів — готівкові потрібні для відходу від податків і відкатів, фіктивні угоди прикривають виведення коштів в офшори, це підтверджують The Insider всі ті колишні слідчі МВС, з якими вдалося поспілкуватися.
Одна з найбільш великих облав на обнальщиков була проведена в 2011 році оперативниками 2 служби ФСБ по захисту конституційного ладу та боротьби з тероризмом, які шукали незаконні схеми фінансування терористів. Тоді були мобілізовані кілька сотень оперативних працівників МВС і груп спецназу. На прослуховування було поставлено майже 100 телефонів. У підсумку силовики знайшли шість обнальных майданчиків, ланцюжки від яких потягнулися до великим банкам.
Перший етап: вкрасти і перевести в готівку
Для того щоб вкрасти гроші, вам потрібно спочатку їх отримати, тобто виграти держконтракт (загальна сума крадіжки на держзакупівлі становить близько 2 трлн на рік, тобто приблизно 10% федерального бюджету). Для цього вам потрібна зв’язка між корумпованим чиновником і підприємцем, реально або номінально володіє якимись компаніями. Далі у вас є два варіанти: найпростіший — закупівля «з єдиним постачальником», який взагалі не передбачає конкуренції. Такі контракти по ідеї повинні укладатися тільки в рідких випадках, коли державі потрібен якийсь дуже специфічний товар або послуга, але на ділі такі закупівлі — масове явище, для цього треба лише знайти формальний привід для скасування конкурсу. Бажано при цьому, щоб закупник мав тісні зв’язки з чиновниками високого рангу, скажімо, якщо ви коханка Шойгу, з отриманням таких контрактів у вас точно не буде проблем. Ще краще, якщо ви — як Ротенберг або Ковальчук — знайомі особисто з Путіним, займаєтеся і маєте для розпилу благовидний привід — наприклад, будівництво храму Міноборони в кольорах хакі, тоді у вас теж не буде проблем з відсутністю конкурентів на госконтрактах. Другий варіант — це створення підставних компаній, для створення ілюзії конкуренції. Подібні схеми, наприклад, широко практикувалися в міністерстві культури часів Мединського. Щоб брати участь у таких схемах, вам треба бути колишнім партнером міністра по бізнесу і, зрозуміло, не забути поділитися з ним.
Є ще варіант закупівлі товару за явно завищеними цінами, чим займається, наприклад, Управління цивільного будівництва в мерії Москви, але це приносить великі гроші тільки при закупівлі у великих масштабах — скажімо, путінському кухареві Пригожину завищені ціни на госконтрактах дозволили фінансувати фабрику тролів.
Якщо ви вже знаєте, як забезпечити собі держконтракт, то далі вам знадобиться мережа фірм-одноденок, фіктивні договори з ними і банки, які забезпечать транзакції грошей або їх переведення в готівку. А також куратори від силовиків, тому що все це, зрозуміло, незаконно.
За такою простою схемою працювали багато майданчики, в тому числі і одна з найбільших, влаштована «Майстер-банку». У 2011 році обнальщики ставили мінімальну комісію за свої послуги в 2,4% максимум, а денний оборот коштів міг досягати ні багато ні мало мільярда рублів.
З кримінальної справи «Майстер-банку», розмова в Skype 15 липня 2011 року з 15:56 до 16:20, перехоплений оперативниками 2 служби ФСБ:
alex_vim: Наскільки я пам’ятаю розмову звучав так, що от великі товариші мають ставку в 2,15% < комісія за переведення в готівку грошей — The Insider>
graf111222: Великі товариші мають ставку від 2,25%. Ми домовлялися про 2,15%. Сьогоднішній ринок від 3%
alex_vim: Ну зараз безглуздо сперечатися, значить за нами хвостик. Але все-таки хотілося в майбутньому 2,1% бачити
graf11122: У нас такої ціни навіть для оптовиків від 100 [млн] немає
alex_vim: Тоді питання, як народ, маючи у вас майданчик, примудряється торгувати по 2,2% — 2,4%
graf11122: Тому що це напевно один з 4 операторів, у яких ціна за собівартістю банку 1,8%
alex_vim: Хочу бути оператором ))))))))))))
graf11122: Для цього спершу треба стати віце-президентом
Людина з ніком «Граф» — колишній віце-президент «Майстер-банку» Євген Рогачов. Молодий, усміхнений, енергійний, він перебрався в Москву з Воронежа і за шість років побудував запаморочливу кар’єру топ-менеджера.
Рогачов («Граф») в звичному апмлуа в грудні 2015 року
У 2011 році він керував однією з чотирьох груп, які займалися переведенням у готівку грошей в «Майстер-банку» — був оператором. У матеріалах кримінальної справи є десятки записів телефонних переговорів, на яких він радиться з якимсь куратором Олексієм і обговорює, в яких банкоматах і які суми знімати. Ці записи до цих пір зберігаються в справі. Слідчі також припускали, що Олексій сам має відношення до силових структур.
Банк працював за такою схемою: гроші компаній-клієнтів переводилися на підставні рахунки індивідуальних підприємців. Їх оформляли на співробітників банку, а потім по картах знімалися гроші в спеціальних банкоматах, захованих в службових приміщеннях офісів і підвалах «Майстер-банку».
За один день чотири групи операторів могли перевести в готівку мільярд, а комісія за зняття грошей становила лише 2,4% максимум. Серед клієнтів слідчі встановили навіть кілька Фгупів, в тому числі ФГУП «Московський міський центр орендного житла». Від цієї компанії був зафіксований переклад на суму не менше 40 млн рублів». Як стало відомо The Insider, слідчим надійшла вказівка точну кількість всіх клієнтів не встановлювати.
Всі кримінальну справу закінчилося невеликими термінами і амністією для топ-менеджера банку Рогачова та його підлеглих. Глава банку Борис Булочник встиг втекти через чорний хід, коли за ним приїхали слідчі і оперативники.
Все включено: обнальная майданчик з власним підрядником
Виводити гроші з держконтрактів зручніше, якщо і контракти, і обнальные майданчики з банками належать одній і тій же групі, у якій до того ж є міцне силове прикриття. Саме така схема, судячи з усього, була реалізована в разі легендарного полковника МВС Дмитра Захарченко і його подільників — власників компанії «1520» (підрядник РЖД) і керівництва банку «Новий час».
Увечері 25 грудня 2015 року полковник Дмитро Захарченко зустрівся зі своїм другом — бізнесменом Анатолієм Пшегорницким в ресторані Village Kitchen. Чоловіки вечеряли і вели невимушену бесіду. Їх розмова, як з’ясувалося пізніше, записували оперативники ФСБ на спеціально підставлену офіціантами тарілочку з апаратурою. Захарченко затримали лише через вісім місяців. Обидва — і Захарченко, і Пшегорничкий офіційно займалися енергетикою — Захарченко як фактичний керівник управління «Т» ГУЕБ і ПК (Головного управління по боротьбі з організованою злочинністю і корупцією), а Пшегорницкому в минулому належали компанії-підрядники Федеральної мережевої компанії (ФСК ЄЕС). Але їх розмову в той вечір був зовсім не про енергетику — чоловіки обговорювали, як змінилася розстановка сил в РЖД після відходу Володимира Якуніна, який залишив цю посаду за чотири місяці до цього.
У стилі світської бесіди Пшегорницкий розповідав Захарченко, що, наприклад, Аркадій Дворкович, який тоді став головою ради директорів РЖД, умовив нового главу РЖД Олега Білозерова віддати кілька великих проектів бізнесменам з групи «Сума» — братам Магомедовим (зараз їх звинувачують у тому числі в распилах на проектах РЖД). А великою компанією-підрядником «1520» сильно зацікавився близький друг Володимира Путіна — бізнесмен Аркадій Ротенберг.
Пшегорницкий: Аркадій [Ротенберг] і Рябов намагаються якийсь крупняк. Вони хочуть «П’ятнадцять двадцять» <Дмитро Рябов — гендиректор компанії Мосенерго, що належить Ротенбергам — The Insider>.
Захарченко: Що це таке?
Пшегорницкий: Це ж хлопці. П’ятнадцять двадцять називаються. Валера і Боря. Я не міг цю х… розгадати взагалі, що це таке. А потім знаєш, що з’ясувалося? Це тисяча п’ятсот двадцять — ширина колії нашої. Стандарт.
Захарченко: Вони що хочуть у них забрати?
Пшегорницкий: Вони хочуть у них забрати, і хочуть туди поставити свою людину на закупівлі.
Немає нічого дивного в тому, що Захарченко не знайома назва компанії «1520», але він відразу ж розуміє, хто такі «хлопці Валера і Боря» — Валерій Маркелов і Борис Ушерович, королі обнального ринку. Підрядну організацію «1520» вони заснували в 2014 році разом із сином радника Якуніна Андрія Крапівіна — Олексієм Крапівіним-молодшим. Але насправді підрядами РЖД вони зайнялися набагато раніше і давно були знайомі з Захарченко.
Під контролем групи — Крапівіна, Ушеровича і Маркелова — були банки, обнальные майданчики, підрядні компанії і ціла мережа з сотень фірм одноденок і реальних компаній, які виконували замовлення. Це підтверджується даними бази СПАРК, а також матеріалами трьох кримінальних справ — справ Захарченко, Маркелова і Ушеровича (бізнесменів звинувачують у дачі хабарів Захарченко) та справи проти керівництва банку «Новий час» (через який виводилися гроші).
Зрозуміти, як була влаштована схема з виведення коштів, слідчим допоміг колишній партнер Маркелова і ко — банкір Герман Горбунцов, який зараз сам перебуває в бігах з-за звинувачень в шахрайстві. Саме він передав слідчим свій ноутбук зі всіма проведеннями і детальні пояснення. Він розповів, що махінатори використовували банківську програму, що відстежує рух грошей по банкам, підконтрольний групі — в тому числі Столичного торгового банку, Інкредбанку і банку «Новий час» (свідчення Горбунцова є у розпорядженні редакції). Ця система розташовувалася на віддаленому сервері, а учасники групи називали її «Портал» — так її тепер називають і слідчі у справі банку «Новий час».
В системі відстежувалися також перекази грошей для зашифрованих одержувачів — наприклад, слідчі знайшли в ній користувача з ніками «Захар Хитрий» і «Партнер». Обидва облікового запису були прив’язані до одного номером телефону, яким, за версією звинувачення, користувався Захарченко, розповідає джерело The Insider, близьке до розслідування кримінальної справи Захарченко. Згідно з виписками, в різні періоди йому переводилося по €150 тисяч на місяць. Це підтверджує і Горбунцов. Тепер саме ці переклади слідчі і вважають хабарами.
Горбунцов у своїх свідченнях називає Крапівіна, Ушеровича і Маркелова групою КУМ, він стверджує, що ще з 2004 року вони почали розставляти своїх людей на різні позиції в РЖД і брати під контроль підприємства. І дійсно, за Реєстром видно, що Маркелов, Ушерович і Крапівін-молодший входили, наприклад, рада директорів Мценського ливарного заводу, який отримав контракти на виробництво кріплень для шпал, а також Крапівін-молодший і Маркелов через раду директорів контролювали великих підрядників «Росжелдолпроект» і «Бамстромеханизацию». Всі троє були співвласниками Интерпрогрессбанка.
Але головним серед «партнерів» був Крапівін-старший, який безпосередньо взаємодіяв з керівництвом РЖД — з Якуніним.
«Що стосується Крапівіна, то він відповідав за глобальне взаємодія з РЖД і за лобіювання перед керівництвом будь-яких потрібних групі КУМ рішень» — випливає з пояснень Горбунцова.
Банкір Герман Горбунцов, який сам знаходиться в бігах в Лондоні, виступає головним викривачем по справі «1520»
Зараз Маркелов знаходиться в СІЗО, Ушерович в бігах, Крапівін-старший помер. За твердженням джерела The Insider, знайомого з ситуацією в РЖД, Крапівін-молодший став працювати на Ротенбергов. А компанія «1520» у 2018 році очолила рейтинг Forbes «Королі держзамовлення» з цифрою в 218 млрд рублів. Володимира Якуніна прибрали з РЖД, тепер він серед іншого за дорученням Кремля займається фінансуванням прокремлівських організацій в Європі.
Слідчі також оголосили в розшук і керівників банку «Новий час» — саме цей банк у всіх матеріалах справи проходить як основний у обнальной ланцюжку. Але поки всі звинувачення пред’явлені тільки рядовим співробітникам, наприклад, близькій подрузі Захарченко Людмила Тучкової, яка працювала там оператором. А обсяг виведених грошей за 7 років роботи цієї площадки (з 2011 по 2018 рік — коли була відкликана ліцензія) правоохоронці оцінюють лише в 5,4 млрд рублів. «Це маленький банк, через нього не могло йти багато грошей, він би відразу згорів», — згадав у розмові з The Insider Горбунцов.
В матеріалах справи Захарченко є протокол огляду грошей, знайдених у квартирі його сестри — 8,5 млрд рублів в різній валюті. Згідно з цим документом (є в розпорядженні редакції), тільки одна пачка з сотнею тисяч доларів була в упаковці банку «Новий час». Але зате $13,6 млн лежали в упаковках Центру іпотеки не Бауманської — підрозділи банку Московське іпотечне агентство, де на посаді віце-президента працював батько Захарченко — Віктор Захарченко-старший.
/wp-content/uploads/2020/04/videoplayback.mp4
Захарченко зберігав гроші в окремій квартирі, що належить сестрі
Крім полковника Захарченко готівку вдома зберігав колишній губернатор Сахалінської області Олександр Хорошавин — у нього знайшли 1 млрд рублів, а також екс-співробітник управління «К» ФСБ Кирило Черкалін (12 млрд рублів). При обшуку невелика заначка була знайдена і у колишнього глави Федеральний митної служби Андрія Бельянінова ($400 тис. і €300 тисяч).
Другий етап: висновок закордон
Важливий елемент у всіх обнальных ланцюжках — це виведення грошей за кордон. Головні інструменти — фіктивні договори купівлі-продажу і трохи більш складні схеми з безповоротними банківськими позиками.
Найпоширеніша схема — виведення грошей нібито за оплату товару або послуг. Наприклад, колишній міністр відкритого уряду Михайло Абизов опинився в ув’язненні з-за того, що формально вивів в офшор свої власні 4 млрд рублів, сплативши ними покупку чотирьох енергокомпаній (слідчі вважають, що куплений актив коштував в 20 разів менше, правда, в чому полягає злочин — неясно, адже актив він купив сам у себе).
Для виведення коштів знадобиться офшорна компанія і рахунок у закордонному банку. Так, наприклад, намагався сховати гроші в Швейцарії все той же скандально відомий полковник Захарченко. Провернути оборудку йому допоміг згаданий вище банкір Горбунцов, про це він зараз розповідає у своїх свідченнях слідчим. Горбунцов вирішив відкрити рахунок для Захарченко в Швейцарському банку, але проблема була в тому, що швейцарці відкривали рахунки для іноземців тільки після рекомендацій діючих клієнтів банку (яким був Горбунцов), при цьому сам рахунок надавався офшорної компанії, в якій іноземець повинен був бути керівником. Тоді Горбунцов орендував літак для батька полковника Захарченко — Віктора Захарченка-старшого, вилетів з ним в Швейцарії і там переоформив на нього одну зі своїх офшорних компаній, куди одразу ж було переведено $800 тисяч.
Ще одна схема виведення коштів — підставні судові позови. Найвідоміший приклад — знаменитий Молдавський ландромат. Молдавські судді розглядали позови офшорних фірм (підставних) до російським компаніям на величезні суми і видавали судові накази на їх стягнення. Ці папери і ставали підставою переказу грошей, які, як правило, проходили через Moldindconbank. Так виводилися кошти на мільярди доларів. Використовували їх і згадані вище підрядники РЖД.
Третьою схемою, яку також часто використовували російські банкіри, була видача позик банків іноземним фірмам-одноденкам. Так, за версією слідства, працював колишній глава Інвестбанку Сергія Менделєєв. Зараз він перебуває під домашнім арештом у справі про розкрадання в Інвестбанку як мінімум 3,2 млрд рублів, які пішли за фіктивними позиками.
Перекинути активи в іншу точку планети можна і зовсім без банківських операцій, використавши криптовалюту або систему посередників, які існують ще з часів Середньовіччя — хавалу.
Сірі переклади — хаває і криптовалюта
На великих столичних торгових ринках, які досі залишаються головними постачальниками готівки для обнальщиков, досі діє середньовічна послуга «хавала». Без документів і розписок гроші віддаються спеціальним «брокеру» в Москві, через короткий час їх можна отримати, наприклад, на ринку в Китаї, назвавши лише пароль. Фактично самі кошти не перетинають кордон, а система працює у вигляді взаємозаліків.
У тих же цілях використовують і криптовалюту. Колишній баскетболіст ЦСКА Денис Полохин побудував на цьому сервісі свій бізнес — корпорацію Беркут». Її не можна знайти ні в одному реєстрі компаній, зате тепер у Полохина офіс на 44 поверсі вежі «Меркурій» в Москва-сіті. Формально «Беркут» — благодійна організація, на ділі — обмінник кріптовалюти.
Денис Полохин рекламує свій сервіс в соцмережах та на інтернет-майданчиках
Велика плазма, яка висить на стіні в його офісі, в онлайн режимі показує графік з курсом біткойнів і активністю користувачів на різних біржах. За час бесіди з кореспондентом він відкриває і закриває невелику операцію: перекидає кілька біткойнів з одного гаманця в іншій, в цей час йому приходять гроші на банківську карту.
«Всі гаманці у системах і на біржах прозорі. Шлях біткойнів можна відстежити. Але встановити власників набагато складніше», — розповідає Полохин. Маленькі суми можна продавати через біржу, але з великими грошима краще йти в обмінники. Тут відносна анонімність — особистості продавців і покупців знають лише посередники. Він показує відео, на якому чоловіки в костюмах висипають пачки з грошима на підлогу, щоб почати перерахунок. Гроші можна поміняти на біткойни в Москві, а потім продати біткойни через аналогічний обмінник в будь-якій точці світу відразу ж після закриття угоди, говорить Полохин, — хороший варіант для перекидання коштів через кордон.
Де «Беркут» бере готівку, звідки у обмінника власні кошти і скільки Полохину і йому фірмі належить біткойнів — таємниця. Але грошей стільки, що можна було б змагатися з членами списку Forbes, каже Полохин.
Перекладом електронних грошей відразу в офшори займався і Олександр Винник, якого американська влада підозрює у відмиванні грошей на російській біржі BTC-e і вимагають його екстрадиції. За даними видання РБК, працюючи на сервісі WMExpress, Винник пропонував послуги по перекидання грошей в офшори. Його біржа BTC-e також могла конвертувати кошти через платіжні системи компанії Mayzus Financial Services і відправляти їх в офшори.
Одна з проблем біткойнів — це нестабільний курс і відсутність великих сум на біржах. За один день курс може впасти або вирости на тисячу доларів. Тільки протягом квітня 2020 року курс падав до $6,3 тисячі і піднімався до $8,8 тисячі.
Третій етап: вілла на море
Для того щоб виведеними грошима як-то користуватися, треба їх легалізувати в приймаючій країні. На виведені гроші можна купити, скажімо, будинок на Середземному узбережжі, але щоб це зробити, треба пояснити місцевій владі походження коштів. Їх можна представити як “позики” від офшорних компаній, але ще краще — як доходи від якогось виробництва.
Так, наприклад, «Ізмайлівська« ОЗУ виводила кошти під виглядом металургійного бізнесу. У середині 2000-х років затримали легендарного Шакро Молодий (Захар Калашов), на той момент мав тісні зв’язки з ихмайловскими. Він скуповував нерухомість на доходи від грального бізнесу. Розслідування його справи призвело іспанських прокурорів до мільярдерів Іскандеру Махмудову (також тісно пов’язаного з «Ізмаїльської» ОЗУ) та Олегу Дерипасці. За версією слідства, вони займалися відмиванням грошей через дочірню компанію УГМК (Уральська гірничо-металургійна компанія) — Vera Metallurgica. Ця фірма за офіційними документами нібито займалася обробкою металу для російських компаній і відправляла продукцію в Росію через Молдавію. Цей шлях насторожив правоохоронців, у підсумку вони знайшли нестиковки у звітах про поставки товарів на кілька мільйонів доларів.
Тамбовські ж виводили гроші під виглядом консалтингових послуг і під виглядом кредитів від офшорних компаній. У 2008 році іспанські власті затримали Геннадія Петрова, лідера «Тамбовського» ОЗУ. За їх даними, Петров був співвласником банку «Росія», відомого також як «банк друзів Путіна», куди в 2014 році президент країни Володимир Путін попросив перевести свій зарплатний рахунок. Разом з Петровим по справі проходили майже два десятки людей, у тому числі відомий пітерський колекціонер Ілля Трабер і депутат Держдуми Владислав Резник. А в матеріалах справи прослуховування обвинувачених фігурували імена глави СКР Олександра Бастрикіна, голова СЕБ ФСБ Сергій Корольов (він же Базікай-Нога) та багатьох інших.
Затримання Петрова в Іспанії
В Іспанії ця група, за версією місцевої влади, відмивала гроші через купівлю нерухомості за завищеними цінами і оформляла неіснуючі позики від офшорних компаній, а також переводив гроші під виглядом оплати консалтингових послуг. У жовтні 2018 року суд в Іспанії виправдав Рєзніка, Петров і Трабер як і раніше знаходяться в розшуку. Ще в 2012 році іспанські власті дали згоду на виїзд Петрова в Росію «на лікування», але назад до іспанських прокурорам він, як можна було очікувати, так і не повернувся, продовжуючи жити в Петербурзі в будинку на Кам’яному острові, де його сусідами були відразу кілька друзів Путіна з кооперативу «Озеро».
«Солнцевська» ОЗУ легалізовувала кошти через виробництво мінеральної води і футбольний клуб. У 2017 році все в тій же Іспанії за підозрою у відмиванні грошей заарештували Олександра Грінберга, на той момент власника футбольного клубу «Марбелья», і Арнольда Співаковського (Тамма), авторитету «Солнцевського» ОЗГ і заступник директора готельного центру «Пекін», а також ще 9 осіб. Для цього, за версією слідства, фігуранти справи використовували легальний бізнес з виробництва бутильованої води Aguas Sierra de Mijas, гольф-клуб Dama de Noche і футбольний клуб «Марбелья». Цікаво, що назва води можна трактувати і як «вода з гори Михась», і як «вода Михася» (Михась — прізвисько одного з лідерів «Солнцевського» ОЗУ). Грінберг і Співаківської провели під арештом всього півроку. По поверненню в Росію Співаковський несподівано помер. Розслідування корупційної справи триває досі.
Після серії кримінальних справ і розслідувань в Іспанії якщо російські клієнти і купують нерухомість, то намагаються як мінімум купувати її через структуру офшорів. З-за низки кримінальних справ у Кишеневі не використовується зараз і молдавський ландромат. Скорочуються можливості використання банків для переведення коштів у готівку, в 2013 році згоріли та були позбавлені ліцензії 447 банків — у тому числі за обнальную діяльність. А комісія за переведення в готівку грошей зросла з 2,4% в 2011 році до 15-20% в 2019 році.
Однак на практиці просто змінилися гравці і схеми. Якщо у вересні 2016 року 8,5 млрд рублів готівкою були знайдені в квартирі родичів полковника МВС, то в квітні 2019 — у півтора рази більша сума — 12 млрд рублів було виявлено в кількох квартирах полковника ФСБ Кирила Черкалина, начальника банківського відділу управління «К» ФСБ.